客戶送來錦旗。渤海銀行成都分行供圖

近日，渤海銀行成都金陽(yáng)支行成功堵截一起網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案件，為客戶挽回近13萬元資金損失，客戶制作錦旗送至該行，錦旗上“主動(dòng)履責(zé)止付挽損 全力以赴任勞任怨”的大字，表達(dá)了客戶對(duì)該行員工積極主動(dòng)履行職責(zé)和敏銳專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)的衷心感謝。

4月19日9時(shí)，一位老年客戶來到渤海銀行成都金陽(yáng)支行營(yíng)業(yè)大廳，要求廳堂工作人員從自己賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)10萬元至“某縣意隆機(jī)構(gòu)設(shè)備有限公司”進(jìn)行投資，經(jīng)辦人員出于職業(yè)警覺，便詢問客戶有關(guān)投資的相關(guān)情況。客戶表示自己平時(shí)有炒股習(xí)慣，某天無意中在網(wǎng)上刷到一篇關(guān)于炒股的文章并進(jìn)入文章發(fā)布的炒股QQ群后發(fā)現(xiàn)，群里的人按照“股票分析師”的推薦都賺到了錢，便根據(jù)“股票分析師”推薦的股票一周內(nèi)陸續(xù)投入7萬多元到指定的某建筑工程公司、某商貿(mào)有限公司等公司賬戶，說是公司收到資金后，會(huì)轉(zhuǎn)入到一個(gè)“中金匯通”的app投資平臺(tái)進(jìn)行投資炒股。該行工作人員敏銳的意識(shí)到這很像典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，便立即向營(yíng)運(yùn)經(jīng)理報(bào)告。營(yíng)運(yùn)經(jīng)理了解情況后，立即提示客戶很可能落入了網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱，讓客戶別急著轉(zhuǎn)賬，同時(shí)暫停了客戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

為進(jìn)一步了解客戶網(wǎng)絡(luò)投資相關(guān)情況，該行營(yíng)運(yùn)經(jīng)理和廳堂工作人員通過撥打中金公司客服電話和上網(wǎng)查詢相關(guān)信息，查詢收集到相關(guān)佐證資料后展示給客戶看并明確告知，客戶參與的炒股投資是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，不法分子專門利用老年人防詐意識(shí)不強(qiáng)，引誘老年人將資金轉(zhuǎn)到他們推薦的投資平臺(tái)炒股，最終詐騙資金。針對(duì)客戶半信半疑的態(tài)度并征得客戶同意后，工作人員引導(dǎo)客戶申請(qǐng)轉(zhuǎn)回投資資金。近2小時(shí)的反復(fù)申請(qǐng)周旋下，對(duì)方退回客戶3萬多元投資資金，堅(jiān)持不退回剩余的4萬元并明確提出，需繳納5萬元的席位費(fèi)，否則提現(xiàn)無法成功。銀行工作人員立即陪同客戶到就近派出所報(bào)案，經(jīng)派出所民警分析判定，這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，并根據(jù)客戶相關(guān)情況登記立案。此時(shí)，客戶最終相信自己上當(dāng)受騙，落入了犯罪分子設(shè)置的網(wǎng)絡(luò)詐騙圈套。面對(duì)銀行工作人員熱心負(fù)責(zé)的服務(wù)和專業(yè)有效的防詐騙提示，及時(shí)止住自己劃轉(zhuǎn)資金并挽回資金損失的行為十分感動(dòng)，長(zhǎng)時(shí)間地連聲道謝。（張羅）

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